Die behoefte om die deursigtigheid van transaksies binne die raamwerk van die staatsbeskermingsbevel te verhoog, is die afgelope paar jaar bespreek. En die mate van hierdie besprekings neem geensins af nie, omdat kolossale fondse dikwels na links gaan by die implementering van die SDO. Die stelsel van sogenaamde terugslae, grys skemas met die teenwoordigheid van aangeslote vennote en talle tussengangers, berokken die ekonomie van die land miljarde dollar. En as ons praat oor skade in die verdedigingsbedryf, dan word die hele veiligheidstelsel van Rusland ook aangeval, wat om ooglopende redes onaanvaarbaar is.
Om deursigtigheid in die afhandeling van transaksies binne die raamwerk van die staatsbeskermingsbevel te verhoog, het die regering en die Sentrale Bank 'n nuwe inisiatief aangebied, wat volgens die verteenwoordigers van die banksektor binnekort sal begin realiseer. Wat is die innovasie?
Die feit is dat Russiese banke wat vanaf 25 Augustus vanjaar aan die finansiële bedrywighede van die staatsbeskermingsbevelstelsel deelneem, kennisgewings moet stuur aan die Federale Finansiële Moniteringsdiens van al die bedrywighede waaraan verdedigingsektorondernemings deelneem in die SDO -formaat. Terselfdertyd is die sperdatum vir die indiening van sulke kennisgewings baie kort. Ons praat oor die indiening van dokumentasie wat inligting bevat oor die beweging van finansies op die rekeninge van alle kontrakteurs en subkontrakteurs binne die SDO, binne een werkdag.
Vanaf 25 Augustus 2015 moet banke onmiddellik - binne een werkdag - inligting oor die beweging van fondse op die rekeninge van kontrakteurs en subkontrakteurs aan Rosfin monitor, ingevolge die staatsbeskermingsbevel. Dit word veral gerapporteer deur die Sentrale Bank van die Russiese Federasie. Sy aanduiding 3731-U gedateer 2015-07-15 dra die volgende naam:
"Op wysigings aan bylaag 8 tot die regulasie van die Bank van Rusland nr. 321-P gedateer 29 Augustus 2008" Oor die prosedure vir die indiening van inligting deur kredietinstellings aan die gemagtigde liggaam soos bepaal deur die federale wet "oor die stryd teen wettiging (Witwassery) van kriminele verkrygings en finansiering van terrorisme "(tree in werking tien dae na die amptelike publikasie daarvan in die Bank of Russia Bulletin).
Soos die naam aandui, het die instruksie 'n wye verskeidenheid toepassings en het dit nie net betrekking op die bestryding van korrupsie nie, ook in die implementering van die staatsbeskermingsbevel, maar ook om hindernisse vir finansiële vloei wat in die beursies van terroriste -organisasies beland, te stel.
Dit wil voorkom asof die Federale Finansiële Moniteringsdiens, per definisie, nie al die transaksies op die beweging van fondse in die rekeninge van bankentiteite. U moet egter nie vergeet dat 'n belangrike reël geld vir deelnemers aan die staatsbeskermingsbevel nie. Deelnemers het nie die reg om rekeninge oop te maak vir die diens van die staatsbeskermingsbevel in die finansiële en kredietinstellings wie se kapitalisasie onder die vlak van 5 miljard roebels is nie.'N Maatskappy wat gereed is om verpligtinge te onderneem om 'n sekere deel van die staatsbeskermingsbevel na te kom, kan byvoorbeeld 'n rekening oopmaak by VTB, Gazprombank, Sberbank of ander groot finansiële en kredietorganisasies van die Russiese Federasie. En dit is die beweging van fondse op rekeninge in hierdie banke (as die beweging van fondse betrekking het op die implementering van die staatsbeskermingsbevel) wat Rosfinmonitoring vanaf 25 Augustus moet beheer - tot skikkings met buitelandse implementeerders van 'n sekere deel van die staatsbeskermingsbevel.
Dit wil sê, die ketting lyk so: as 'n onderneming aan die implementering van 'n staatsbeskermingsbevel gaan deelneem, moet dit 'n rekening by 'n groot Russiese bank oopmaak, en 'n groot Russiese bank moet op sy beurt die volledige verskeidenheid inligting oor die verskuiwing van fondse in hierdie rekening na die beherende staatsstruktuur, spesifiek - die Federale Diens vir Finansiële Monitering. Rosfinmonitoring kry die geleentheid om die bedrywighede van die oordrag van fondse van rekening na rekening te beheer, enige sekuriteite vir hierdie fondse te koop, fondse te onttrek en te deponeer op rekeninge wat die staatsbeskermingsbevel bedien. Daarbenewens moet op gelet word dat as die Federale Diens vir Finansiële Monitering op grond van die huidige wetgewing die vermoë gehad het om finansiële transaksies vir staatsbeskermingsbevele ten bedrae van 50 miljoen roebels of meer direk te beheer, Rosmonitoring om feitlik elke roebel te “monitor”. Die vraag ontstaan onmiddellik: waarom word so 'n geleentheid eers aan die beheerliggaam gebied?
Maar soos hulle sê, beter laat as nooit …
Is hierdie innovasies waarmee die Russiese regering en die Sentrale Bank gewerk het, die deursigtigheid van transaksies vir die staatsbeskermingsbevel verhoog? As ons gelei word deur die letter van hierdie innovasies, dan ongetwyfeld. Daar is egter ook slaggate wat hier genoem moet word. Dit is die deursigtigheid van die bankstelsel in die geval van die SDO en die straf wat banke kan opdoen as kennisgewings van transaksies met maatskappye wat SDO -projekte implementeer, 'skielik' laat is of glad nie aan die regulerende owerhede voorgelê word nie. Daar is nog niks bekend oor die straf nie … Boonop groei die verantwoordelikheid van die beheerliggame self baie keer. Immers, wat 'n sonde om te verberg, elke regulerende liggaam in ons land (en nie net in ons land nie) moet gereeld gemonitor word, nee, nee, gegewe die feit dat Rosfinmonitoring noukeurig sal moet handel met geldwasserystransaksies deur buitelandse ondernemings staatsbeskermingsbevel, dan neem die verantwoordelikheid soms toe.
Daar moet ook op gelet word dat onder die sogenaamde liberale ekonome enige beheer oor die bankwese deur staatsinstellings amper as direkte druk op banke en 'n knou op bankgeheim beskou word. Die staatsbeskermingsbevel is egter die segment van staatsaktiwiteit waarin dit die laaste is om op die menings van liberale ekonome staat te maak. Boonop tree die staat in hierdie situasie op as een van die partye by die transaksie en het dus die volste reg om te bepaal hoe hulle van sy geld gaan beskik. En as iemand die oordrag van openbare finansies "na links" (in die buiteland of elders) gaan bedek met "bankgeheim", is dit nie materiaal vir bespreking in die media nie, maar vir ondersoek deur wetstoepassingsagentskappe.
